Naše AML zásady a ověřování

Provozujeme Cryptoleo Casino na licenci Curaçao č. 8048/JAZ2022-088 a proto máme povinnost znát každého hráče, který u nás hraje. Na této stránce vysvětlujeme, kdy vás ověřujeme, jaké dokumenty potřebujeme a co se stane, když je nedodáte.

Náš závazek vůči AML pravidlům

Jsme provozováni společností Cryptoleo N.V. se sídlem na Curaçao a náš provoz podléhá antidumpingovým a protiprášicím předpisům jurisdikce naší licence č. 8048/JAZ2022-088. To pro vás v praxi znamená, že vést u nás účet bez ověření identity není možné.

Naše interní AML politika stanovuje povinnost hlásit podezřelé transakce, odmítat hotovostní vklady bez sledovatelného původu a spolupracovat s příslušnými orgány v rámci jejich pravomocí. Stejná pravidla platí pro všechny hráče bez rozdílu.

• Odmítáme vklady, jejichž původ nelze doložit
• Hlásíme podezřelé transakce podle licenčních požadavků
• Nepřijímáme hráče z omezených zemí včetně USA, Nizozemska, Švédska nebo Dánska

Kdy vás ověřujeme

Tři momenty ověření

Ověření identity probíhá ve třech situacích: při registraci sbíráme základní údaje, před prvním výběrem vyžadujeme kompletní KYC a nad určenými prahy si můžeme vyžádat doplňující dokumenty. Bez kompletního ověření první výběr nerealizujeme.

• Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz s fotografií
• Doklad o adrese ne starší než 3 měsíce, například výpis z banky nebo účet za energie
• Ověření vlastnictví platební metody, například fotografie karty s zakrytými středními číslicemi nebo potvrzení vlastnictví e-peněženky

Průběh ověření krok za krokem

Od odeslání po schválení

Celý proces zpracovává náš compliance tým obvykle do 24 až 48 hodin od doručení kompletních dokumentů. Vaše dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s přísným omezením přístupu a nikdy je neposkytujeme třetím stranám k marketingovým účelům.

• Nahrajete dokumenty do zabezpečené sekce vašeho účtu
• Náš tým kontroluje pravost a čitelnost každého dokumentu
• V případě pochybností vás kontaktujeme s žádostí o upřesnění
• Potvrzení o výsledku obdržíte e-mailem, obvykle do 24 až 48 hodin

Kdy požadujeme doložení zdroje

Při vyšších vkladech nebo neobvyklých vzorcích hraní nás licenční pravidla zavazují zeptat se na původ finančních prostředků. Nejde o nevíru vůči vám, ale o povinnost, kterou nemůžeme obejít.

Jako doklad zdroje prostředků přijímáme výplatní pásky, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, doklad o prodeji nemovitosti nebo dědictví. Vždy vám sdělíme, který typ dokladu v konkrétní situaci potřebujeme, a zpracujeme ho s maximální diskrécí.

Kontroly vkladů a výběrů

Stejná metoda, sledované limity

Každou transakci na naší platformě monitorujeme automatizovaným systémem, který hodnotí velikost, frekvenci a vzorce vkladů i výběrů. Výběry posíláme přednostně stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu.

Minimální vklad i výběr činí 750 CZK, denní limit výběru je 250 000 CZK a měsíční 1 250 000 CZK. Standardní doba zpracování výběru je 0 až 24 hodin a žádné poplatky si neúčtujeme. VIP hráči mají limity vyšší.

Co se stane bez dokumentů

Pokud dokumenty nedodáte nebo není možné ověřit vaši totožnost, pozastavíme výběry až do vyřešení situace. Vklad hrát obvykle umožníme, ale peníze z účtu nebudete moci vybrat bez dokončeného ověření.

Při podezření na podvodné dokumenty, používání identity třetí osoby nebo obcházení licenčních omezení účet uzavíráme a zůstatek vracíme na doložený zdrojový účet. Proti rozhodnutí se můžete odvolat naší zákaznické podpoře, která je dostupná 24/7 přes live chat i na [email protected].

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty uchováváme po dobu nejméně pěti let od ukončení obchodního vztahu, protože to vyžadují předpisy naší licence. Po uplynutí lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme.

Během celé doby uchovávání platí přísná přístupová práva: dokumenty vidí pouze oprávnění zaměstnanci compliance oddělení a nikdy je nepoužíváme k jiným účelům než k plnění zákonných povinností.

Časté otázky

Musím se ověřit hned při registraci?

Při registraci sbíráme základní údaje, ale kompletní KYC ověření vyžadujeme až před prvním výběrem, nebo když dosáhnete stanovených prahů vkladů.

Jak dlouho trvá schválení dokumentů?

Ověřovací proces zpracováváme do 24 až 48 hodin od doručení všech kompletních a čitelných dokumentů.

Jaký doklad potřebujete k ověření adresy?

Přijímáme například výpis z bankovního účtu nebo účet za energie, který není starší než 3 měsíce a obsahuje vaše jméno a adresu.

Proč po mě chcete doložit zdroj prostředků?

Při vyšších vkladech nebo neobvyklých transakcích máme podle licenčních pravidel povinnost ověřit původ financí. Jde o standardní regulatorní požadavek.

Co když ověření neprojde?

Výběry pozastavíme až do vyřešení problému. Pokud se nepodaří vaši totožnost ověřit ani po doplnění dokumentů, účet uzavřeme a zůstatek vrátíme na doložený zdrojový účet.